Дело №007

Признание незаконным удержания денежных средств, взыскание денежных средств с коммерческого банка

Проблема
Общество с ограниченной ответственностью (истец) обратилось в суд с иском к коммерческому банку (акционерное общество) (ответчик) о признании незаконным удержания денежных средств в размере 669 719,53 руб., взыскании денежных средств. Истец на исковых требованиях настаивал по доводам заявления и пояснений. Ответчик в удовлетворении требований возражал по доводам отзыва и пояснений к нему. Как следует из материалов дела, между АО (далее- ответчик) и ООО (далее- истец) 05.09.2016 г. был заключен договор банковского счета и открыт расчетный счет № 40702810300015034002. На основании заявления о присоединении к правилам открытия и обслуживания банковского счета, подписанного истцом и ответчиком (Банк), ответчик обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту, денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету (п.1 ст. 845 ГК РФ).
Согласно ст. 848 ГК РФ, банк обязан совершать для клиента операции, предусмотренные для счетов данного вида законом, установленными в соответствии с ним банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота, если договором банковского счета не предусмотрено иное. Как указывает истец в обоснование исковых требований, при закрытии расчетного счета 22.09.2016 г. ответчиком были удержаны денежные средства в размере 669 719 рублей без законных на то оснований.
Истец обратился с претензией к ответчику, ответчик в ответе на претензию ссылается на неполное представление документов по запросу Банка, а также на положения Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Истец, не согласившись с действиями Банка и исчерпав досудебные способы решения вопроса обратился в суд с заявлением о признании действий банка незаконными.
Решение
Признать незаконным удержание коммерческим банком денежных средств общества с ограниченной ответственностью в размере 669 719,53 руб.
Взыскать с коммерческого банка  денежные средства в пользу общества с ограниченной ответственностью  в размере 669 719,53 руб., а также расходы на оплату государственной пошлины в размере 16 394 руб.
Результат
Дело выиграно в арбитражном суде и апелляционной инстанции г.Москва.
Взыскано:
669 719,53 рублей